银行问资金来源最佳答案_证明不了资金来源会怎么办

内容来源：银行转账凭证所属栏目：新闻看点最后更新：19小时前

银行问资金来源最佳答案

我来到银行柜台前，把相关手续递给工作人员，准备办理转存。就在手续快办好的时候，柜台里的工作人员突然问我：“您这笔钱是从哪里来的呀？有境外收入吗？”我当时愣了一下，心里想怎么问这个，但还是如实回答：“有。” 她接着又问：“从哪里来的？谁给的？” 我当时也不知道怎么想的，脑子一抽，就开玩笑说：“美国来的，特朗普给的。”说完我自己都想笑，工作人员估计也没想到我会这么回答，一下子就无语了，脸上的表情很是微妙，估计在想我这人是不是在瞎扯。不过，过了一会儿，她还是很礼貌地跟我解释，说银行询问资金来源是为了反洗钱和保障金融安全，让我别介意。我赶忙笑着说理解理解，只是开个玩笑，然后就认真地跟她说明了资金的真实来源，顺利办好了转存业务。

💡英国签证｜微信流水🈳️这样准备！在申请英国签证时，很多人都会问：是否可以只用微信或支X宝的交易记录来证明资金？答案是：不可以！🚫 英国移民局不认可微信和支X宝的交易记录，因为这些数据无法被有效核实。所以，你需要提供银行流水或存款证明来支持你的资金证明。🏦 以下是具体的原因：微信和支X宝的交易记录无法被核实：英国移民局需要能够验证你的资金来源，而微信和支X宝的记录无法提供足够的证明。银行流水和存款证明更为可靠：这些文件可以提供更详细的资金信息，并且可以被官方机构验证。如果你坚持只使用微信和支X宝的交易记录，可能会影响你的签证申请。所以，建议还是搭配银行流水或存款证明一起使用，以确保你的资金证明足够有力。💪 希望这些信息对你有所帮助，祝你申请顺利！🎉

创业转账监管标准，你知道吗？最近大家都说个人账户转账监管越来越严格，那到底个人账户转账金额达到多少会被监管呢？其实这个问题并没有一个固定的答案，因为不同的情况会有不同的监管标准。举个例子，如果你的账户平时只是收几百上千的小额资金，那完全可以放心，银行根本不会关注你。除非你的账户本身就有问题，比如涉及到诈骗或者洗钱等违法行为。根据规定，如果你的账户单笔或者累计金额达到5万，包括存现金、取现金等，这些信息会被上传到人民银行。而如果你单笔转账金额达到了20万，这些信息会被传送到反洗钱中心，这时候你就可能被盯上了。有人可能会问，我前几天刚转了30万，怎么没被盯上？其实在你不知情的情况下，你的信息早就被传送到反洗钱中心了，只是他们觉得你没有问题，所以没有惊动你。当然啦，只要你的收入是合法的、正常的，并且上税了，不管你转多少都没问题。所以创业的小伙伴们，只要你的资金来源合法，就不用担心被监管的问题啦！

非直系亲资助英签？💸这些材料就够了！最近有不少朋友问我，申请英国签证的时候，能不能让非直系亲属来资助。今天我就来给大家详细讲讲这个问题！首先，答案是肯定的！不过，这需要满足一些条件和提供相关的证明材料。非直系亲属资助的必备材料 📄 首先，你需要提供一份详细的资助声明。这份声明要说明资助的原因、金额以及资助人愿意承担你在英国期间的费用。比如说，如果你的叔叔要资助你，他需要写一份声明，解释为什么愿意资助你，资助的金额是多少，以及这笔钱的来源。资金来源证明 💰 此外，资助人还需要提供资金来源的证明材料，比如银行流水、工资单、纳税证明等等。这些材料要能证明他们有足够的资金来支持你的旅行或学习。举个例子，如果你的叔叔要资助你，他需要提供他的银行存款证明，并且解释这笔存款的来源，比如是多年的工作积蓄。亲属关系证明 👨‍👩‍👧‍👦 最后，你和资助人之间的关系证明也很重要。比如说，亲属关系公证是必不可少的。这个公证要能证明你和资助人之间的关系。注意事项 ⚠️ 需要注意的是，如果资助人的资金情况不太稳定或者来源不清晰，可能会增加签证申请的风险。所以，如果可能的话，尽量还是选择直系亲属资助会更稳妥一些。不过，如果你实在只能依靠非直系亲属，只要准备充分，满足签证官的要求，也是有很大机会成功拿到英国签证的！希望这些信息对你有帮助！如果你还有其他问题，欢迎随时留言讨论！📬

大哥抱着30万现金去银行存，结果被工作人员一问三不知！存50,000就得提供资金来路，工资也要交个人所得税？大哥直接怼回去，分几次存完，工作人员都无语了！这事儿真是太荒唐了。大哥做销售，干了5年，刚接了个大单，提成一共30万，想着去银行存个款，结果被告知存款超过5万就得填资金来源，问得一脸懵逼。大哥没绕弯子，直接分开几次存，每次差点5万，最后一气呵成，连工作人员都没话说。太机智了！这银行也太过分了吧，竟然因为这么点钱就让人烦心，真是让人心累。我就想问，如果是你，面对这情况你会怎么做？大家都给我留言呗，看看有没有啥更狠的操作！#动态连更挑战#

📌公司资金来源及相关债权问题 1. 银行是公司资金的主要提供者。 2. 公司可向投资者直接发行债券筹措资金。 3. 从供应商处赊购原材料、客户预先支付定金等是公司重要债务性资金来源。 4. 公司职工是重要债权人。 5. 公司产生纳税性收入时，政府获得强制性税收。政府虽名义上不参加公司事务，但税收与之相关。

银行卡被冻结？别慌，这里有解决办法！银行卡被冻结了？尤其是司法冻结，这事儿可不能拖。开户行有义务告诉你冻结的原因，但如果你觉得他们处理得不够给力，那就得采取行动了。首先，你可以通过区号+96110查询到反诈中心的号码，或者直接问114或者找公安内部查询。刑侦大队或者反诈中心主动联系你的时候，尽量配合他们，了解一下具体情况。如果涉及到一些敏感问题，比如资金来源解释不清，最好找个律师来帮你，免得因为解释不清楚被拘留。总之，遇到这种情况别慌，按照步骤来处理，问题总会解决的。

民间借贷那些事儿，干货10问10答🔥💰 乡亲们，今天咱们来聊聊民间借贷的那些事儿。民间借贷其实挺常见的，简单来说，就是除了银行这些有金融牌照的机构放贷，其他个人之间、个人和公司之间、公司和公司之间的借钱都算民间借贷。那法律对民间借贷的利息有啥限制呢？法律规定利息不能超过4倍LPR，现在大概是12.4%。要是利息超过这个数，法律可就不认了。不过，要是借款人已经把超出部分的利息给了出借人，那就有点复杂了。有的法院觉得36%以内的利息属于自然之债，债务人自愿给了就没办法要回来；有的法院则觉得超出4倍LPR的部分无效，债务人可以基于不当得利要回来。再来说说民间借贷合同啥时候成立生效。这可是实践性合同，光有借条不行，得把钱实际给出去合同才算成立生效，后面那些还款、算利息、违约的事儿才能接着来。要是借条上写借100万，实际到账97万，那3万差额当了居间费，借款金额就按97万算。那仅有转账凭证行不行呢？答案是债权人很难赢。虽然能凭转账凭证立案，但债务人可能会说这钱是赠予、买卖啥的，债权人还得继续证明这是借款。要是仅有借条，借款是现金形式，法院能支持不？小金额有可能，像5万以下的小额现金，原告能把资金来源、交付时间、地点这些说清楚，符合常理，被告又没有力气反驳，法院就可能认可借贷关系。民间借贷里怎么担保呢？担保分一般保证和连带责任保证。借条或担保协议里没写清楚，就按一般保证算，债权人得先起诉执行不到，才能让保证人还钱。保证期间可以双方约定，没约定就是6个月，6个月内债权人不起诉债务人，保证人就不用担责了。起诉没被告身份信息咋办？虽然规定不要求，但立案庭一般都让提供。这时候可以申请调查令，或者让律师去派出所调。对方有公司的话，先查公司内档找股东身份证号，再去派出所调。民间借贷胜诉之后干啥？一审原告胜诉，要么等对方上诉，要么等判决生效后，申请退诉讼费，等对方给钱。到期不给就申请强制执行，一审二审都能向一审法院申请。胜诉后对方转移财产咋整？债权人撤销权就派上用场啦！可以起诉请求法院撤销转移行为。但难点是找财产线索，还得证明对方恶意转移。可以试试让律师申请调查令。还有啊，套取银行贷款高利率转贷给别人，虽然合同无效，但借款人得返回本金，一般还会计算资金占用利息，按一年期贷款市场报价利率算。借条上写的高利息不会得到支持。最后说说债务人死亡咋办。继承人继承遗产得先还债务，以遗产实际价值为限。继承人也可以放弃继承，就不还债了。希望这些小知识能帮到大家！如果还有什么疑问或者需要进一步的解释，欢迎随时留言哦！📝💬

革命经费竟藏在这片土地！🌰 一直以来，我都对一个问题感到困惑：革命需要大量的资金支持，那么这些资金到底是从哪里来的呢？首先，豪绅的捐款是一部分资金来源，当然，革命者们也会通过自己的努力赚取一些收入，比如发表文章赚取稿费。然而，这些收入远远不足以支撑庞大的革命活动。革命队伍本身就由穷人组成，积累有限，底子薄。武器、活动等都需要大量的资金支持，而且我们党有严格的规定，不能拿百姓的一针一线。那么，这些资金到底是从哪里来的呢？直到我看了《追风者》这部影片，我才找到了答案。原来，根据地拥有丰富的钨矿资源，这种资源非常有价值，大家都争相抢夺。通过钨矿的开采和销售，革命队伍获得了一笔可观的收入。此外，革命队伍还建立了自己的银行和金融体系，形成了一套完整的金融运转系统。通过这些渠道，革命队伍得以筹集到足够的资金来支持革命活动。这一切都让我对革命有了更深刻的理解，也让我对革命前辈们的智慧和勇气充满了敬意。

💰加拿大入境携款必知！这样操作最安全 💸 加拿大入境时携带现金的规则如下：如果携带的现金金额在一万加币以下，无需进行申报；如果金额超过一万加币，只需如实申报即可，即使携带的现金超过一百万加币也是允许的。 🔍 然而，如果未如实申报，一旦被加拿大边境服务局（CBSA）发现，可能会面临现金被扣留、巨额罚款以及被列入观察名单等后果。 📋 入境时，如果携带的现金超过一万加币，需要向入境官申报。入境官通常会询问资金的来源，如果入境记录良好且金额合理，通常不需要提供证明文件。如果金额较大或担心，可以准备一些解释材料来证明资金来源合法，并非用于洗钱或恐怖活动。 📝 入境官同意后，会指导前往Cashier处填写表格并留下记录。这一步完成后，即可安全入境。Cashier负责填写表格，但不涉及执法，只是作为边境检查的历史记录。 🏦 携带现金入境后，如何将其转入银行系统是一个重要问题。银行负责审查和报告现金存款，例如单次存入超过一万加币会触发向金融监管局（FINTRAC）的汇报。因此，通过SWIFT系统直接汇款是最佳的资金转移方式，因为汇款路径和资金合法性都有据可查。 💡 北美地区的人们普遍喜欢使用现金，但在购房、购车等需要银行支票的情况下，或者在网上购物时，大部分资金还是需要通过银行系统流通。因此，提前规划好资金转移方式是非常重要的。