银行问资金来源会查吗_银行存钱会问来源吗

内容来源：银行转账凭证所属栏目：新闻看点最后更新：16小时前

银行问资金来源会查吗

江苏一奶奶在家打扫卫生时，发现丈夫藏在床底下有48万现金。奶奶在家翻箱倒柜，意外发现床底下藏着48万现金！她二话不说，揣着钱就往银行跑，想存起来给日子添点保障。谁知，柜员一验钞，脸色有点不对，笑着说：大妈，这么多钱，得说说哪儿来的。奶奶一听，火气就上来了：我家的钱，存个钱还得交代？柜员赶紧解释，这是规定，得查资金来源，保护大家的安全。奶奶可不买账，叉着腰说：我老伴儿攒了一辈子，辛辛苦苦的钱，咋就不能存了？银行经理也过来劝，说不清楚来源，怕以后有麻烦。奶奶更急了：我们老两口清清白白，怕啥麻烦？旁边有年轻人小声嘀咕：这么多现金，不会真有啥问题吧？奶奶耳朵尖，立马回头怼：小伙子，乱说话可不行！场面一下僵住了，柜员没办法，只好请教经理。经理笑着问：大妈，您老伴儿是干啥的？说说也许能帮上忙。奶奶想了想，觉得这没啥不能说的：我老伴儿是个老工匠，干了一辈子手艺活儿，这些钱是他一点点攒的，就怕以后用得上。经理一听，有了主意：那您有啥证明吗？比如老伴儿的工资单、证书啥的？奶奶一拍脑袋：有！家里有老证书和账本，我这就拿去！说完，奶奶风风火火回家找证明，嘴里还念叨：存个钱咋这么麻烦？不过咱得讲清楚，不能让人怀疑！银行里，大家松了口气，觉得这事儿应该能解决。这事儿听着挺有意思，48万现金可不是小数目，银行查来源也是为了安全。可奶奶那股倔劲儿，真的像家里长辈，护着自己的东西，谁都不让质疑。你说，这钱最后能顺利存进去吗？如果是你，碰到这情况会咋办#动态连更挑战#

河南郑州一光大银行职员席薇可真是够疯狂的！13年时间，她愣是把9448万的客户钱当成了自己的提款机。身为客户经理，她忽悠31个客户买虚构的理财产品，钱到手后，转身就豪掷6000多万打赏主播，映客砸了5951万，抖音扔了170万。这哪是花钱，简直是拿钞票点烟花！法院判她诈骗罪，追缴打赏款还被害人，可主播太多，只追回2万以上的打赏，冻结了映客2000万账户。这事魔幻得像电影，偏偏是真事。你说这席薇，胆儿得多大？每天西装革履，笑脸迎人，背地里却干着这种勾当。9448万啊，够普通人奋斗几辈子！更离谱的是，她拿这些钱去打赏主播，动辄几十万上百万，像扔纸片一样。直播间里，主播一口一个感谢大哥，她估计听着特有面儿。可这钱，是客户的血汗钱，是多少家庭的养老钱、买房款！想想就让人冒火。这事撕开了俩大窟窿。银行这边，监管跟筛子似的，13年愣是没发现席薇的猫腻。客户经理权限这么大，查都不查？再看直播平台，钱哗哗流进来，连个资金来源都不审？5951万在映客砸下去，平台乐得数钱，可这钱干不干净，谁管？法院追款时，主播们一问三不知，钱花了，账号还在，追回的却只有零头。这漏洞，简直能开坦克过去！咱换个角度想想，席薇这事不只是她一个人的疯狂。银行的松懈，平台的疏忽，都是帮凶。记得前几年，新闻爆出某银行员工挪用公款炒股，亏得底朝天，最后客户背锅。这不都一个路子？直播平台也别装无辜。2023年，某平台数据就显示，头部主播一年收到的打赏能上亿，资金流水那么大，真没点审查机制？席薇的6000万，换成普通人，工资流水都不敢这么夸张吧！说到这儿，气归气，但这事也得让人想想。银行得把监管补上，别让客户经理随便玩客户钱。直播平台也得长点心，巨额打赏查查来源，别啥钱都敢收。咱普通人呢？也得擦亮眼，理财别光听忽悠，合同得看清条款。席薇这事，坑了31个人，谁敢说自己不会是下一个？最后，咱聊聊看法。直播打赏这事，平台该不该管严点？如果不查资金来源，赃款是不是还能洗白成粉丝爱意？大家伙儿有啥想法，欢迎说说看！#动态连更挑战#

银行卡被冻结？别慌，这里有解决办法！银行卡被冻结了？尤其是司法冻结，这事儿可不能拖。开户行有义务告诉你冻结的原因，但如果你觉得他们处理得不够给力，那就得采取行动了。首先，你可以通过区号+96110查询到反诈中心的号码，或者直接问114或者找公安内部查询。刑侦大队或者反诈中心主动联系你的时候，尽量配合他们，了解一下具体情况。如果涉及到一些敏感问题，比如资金来源解释不清，最好找个律师来帮你，免得因为解释不清楚被拘留。总之，遇到这种情况别慌，按照步骤来处理，问题总会解决的。

汪小菲又被推上风口浪尖了！台湾博主直播时被问"跨境查账真假"，当场甩出灵魂拷问三连击！有网友直播间直接开问汪小菲查账传闻，博主直言："有问题就该查！"划重点：查账重点不在八卦，关键在于资金流水是否经得起推敲。博主当场抛出两大致命疑问：无固定收入时期，哪来的钱买豪宅搞高消费？上千万台币遗产税，这笔巨款怎么突然就凑齐了？咱就是说，银行转5万都要查流水，这么大额资金流动没点说法真说不过去！最狠的是那句"资金来源要画问号"，直接戳中吃瓜群众痛点。现在问题抛出来了，就看当事人怎么接招了！

转账5万以上必查？真相揭秘🔍 你是不是也听说过，银行转账五万以上可能会被查？其实，这事儿还真不是吓唬人的。不过，别担心，只要你的转账是合法的，合规的，一般没啥大问题。什么是可疑交易？🤔 可疑交易主要有几种情况：资金流水和身份信息不匹配。比如说，你转账五万，但银行系统发现你的账户平时只有几千的流水，这就可能引起注意。资金来源解释不清。比如你突然转了五万，但问起来这笔钱的来源，你却说不清，那银行肯定得查查。银行会监控并核查。为了防止洗钱等违法行为，银行会对一些大额交易进行监控和核查。人和资金都会被查？😅 资金来源不明确，可能会被查。比如说，你突然转了五万，但这笔钱的来源不清晰，银行可能会来问问。身份与资金不匹配，也可能被查。比如说，你的账户平时只有几千的流水，突然转了五万，银行可能会觉得不对劲。合法合规转账，无需担心。只要你的转账是合法合规的，完全不用担心被查。注意事项📋 确保资金来源合法合规。这个是最重要的，别用不干净的钱。避免频繁大额交易。频繁的大额交易很容易引起银行的注意。配合银行核查。如果银行来查，别慌，配合他们解释资金来源。温馨提示💡 被查其实没那么可怕，只要你的转账是合法的，合规的，完全不用担心。但为了保险起见，转账时还是要确保资金来源合法，避免频繁大额交易，配合银行核查。希望这些信息对你有帮助！如果你还有其他问题，欢迎留言讨论哦！

江苏一奶奶在家打扫卫生时，发现丈夫藏在床底下有48万现金。她自作主张把钱存入银行，柜员把钱放进验钞机后，眉头微微皱起，看向奶奶说道：大妈，您这钱数额可不小啊，得说明一下来历。奶奶一听，眼睛一瞪：这是我家的钱，我存我自己家的钱，为啥要告诉你来历？柜员耐心地解释：大妈，这是规定呢，我们得确保资金来源合法，也是为了保障您的权益。哼，什么规定，我不懂。我就知道这是我老伴儿攒下的，我拿来存还不行啦？奶奶双臂交叉在胸前，一脸的倔强。你看，这事儿搁谁身上都得懵一把。奶奶在家翻箱倒柜，拖着个旧箱子，满心以为存钱是分分钟的事儿，结果却被银行柜员这一问给整不会了。说白了，现在银行查得严，几十万现金不是小数目，柜员也得按规矩办事。就像我上次去银行存个几千块，人家都让我填一堆表，生怕钱来路不明。奶奶这48万，搁在床底下估计攒了半辈子，平时省吃俭用，买菜都挑打折的黄瓜，愣是攒下这笔巨款。可这年头，规矩多，钱多也不好使，她急得脸通红，柜员也急得满头汗。突然想起，类似的事儿还真不少。前阵子，我一同事老王，攒了十来万想给闺女买房首付，兴冲冲去银行存，结果也被问了个底朝天。老王急了，站在银行大厅嚷嚷：我这是血汗钱，咋还成嫌疑人了？最后拿出工资单、加班记录，才算过关。银行这规矩吧，说是为了防洗钱，其实也为了保护咱们的钱。可对老百姓来说，冷不丁被问来路，还真有点不适应。就像奶奶，攒钱时想着给儿女留点保障，谁想到存个钱还得过五关斩六将。再说奶奶这事，银行经理也算机灵，换了个法子问。她提到老伴儿是老工匠，干了一辈子手艺活儿，这细节一出，事情总算有点眉目。你想想，一个老工匠，年轻时可能在工地上挥汗如雨，晚上啃个冷馒头还得算计明天的材料钱。这48万，怕是无数个加班夜、无数次咬牙攒下的。奶奶回家翻老证书那劲头，估计一边找一边念叨：这帮人，非得把老底儿掏出来才行。可这也说明，银行不是故意刁难，真得确认钱没问题。这事儿让我想起那句老话：人无远虑，必有近忧。奶奶和老伴儿攒钱是为以后打算，可时代变了，规矩也变了。存钱不是把钱往柜台一拍就行，还得讲清来龙去脉。你说，这规矩是好是坏？换成你，攒了一笔钱被问来问去，会不会也急得跳脚？欢迎留言说说你的想法，咱们一起聊聊这年头的存钱难。#动态连更挑战#

银行卡被冻结？别慌，先搞清楚原因！银行卡突然被冻结了？别急，银行一般不会主动冻结你的卡，这种情况通常是因为有其他机关通知银行要求配合冻结。首先，你得搞清楚为什么会被冻结，才能对症下药解封。查清楚冻结机关首先，联系银行，搞清楚是哪个机关冻结了你的卡。这个机关可能是公安、法院或者其他执法部门。联系冻结机关接下来，直接联系这个冻结机关，问清楚为什么你的卡会被冻结。一般来说，可能是涉及一些民事案件，对方做了保全，或者你的卡可能涉及刑事案件。民事案件解封方法如果是民事案件，对方做了保全，你可以提供反担保来解封。比如说，你可以提供一些资产证明，证明你有能力偿还债务。刑事案件解封方法如果是刑事案件，你需要配合提供资料，证明你的银行卡是干净的。比如说，你可以提供交易记录、资金来源证明等，证明你的卡没有涉及非法活动。小贴士保持冷静：别慌，冷静处理。保留证据：所有通讯记录、交易记录都要保存好。积极配合：提供所需资料，积极配合调查。希望这些小建议能帮到你，祝你早日解封成功！💪

银行卡冻结别摆烂！6个月后可能还是冻🔒 最近有不少朋友问我，银行卡被冻结了不去处理会有什么后果。今天我就来给大家详细讲讲这个问题。为什么不去处理银行卡冻结？🤔 其实，很多人选择不去处理银行卡冻结的原因主要有两个：异地问题：很多人因为异地冻结，觉得去冻结地处理太麻烦。但其实，很多时候你并不一定要亲自去异地才能解冻。关键在于洗清涉案嫌疑，只要你能证明资金来源合法，线上也是可以解冻的。等待解冻：有些人查询到冻结期限是6个月，就想着等6个月后卡会自动解冻。但这里要提醒大家，6个月只是第一次冻结的期限，如果能在这个期限内解除限制，甚至会提前解冻；反之，如果嫌疑没有洗清，卡还会被续冻。如何解冻银行卡？🧊 异地冻结其实比较好解冻，大部分原因都是账户收款出现问题，比如你的账户误收了赃款。只要你能解释清楚资金的来源和用途，并提交相应的证据材料，都是可以解冻的。如果你的卡内还有涉案资金，还需要配合相关部门处理涉案部分资金。总结📝 银行卡冻结后不去处理，可能会导致你的卡一直被冻结，甚至可能面临更严重的后果。所以，遇到银行卡冻结的情况，最好还是及时处理，以免给自己带来不必要的麻烦。希望这篇文章能帮到大家，如果还有什么不懂的，欢迎留言“帮助”，我会尽力帮你解答！

女子银行存10万被问钱咋来当场炸毛最近有个事儿在网上传得挺火，一女士去银行存10万，柜员按流程问资金来源，这可捅了马蜂窝。女士瞬间火冒三丈，觉得像被审犯人，柜员解释是银行规定，经理来调解也白搭。最后女士气呼呼道出做服装生意攒的钱，办完业务撂下狠话再也不来这家银行。目前没后续进展，大概率女士会换银行存钱，银行依旧按规操作。银行查资金来源是反洗钱刚需，像给资金安全上把锁，可客户觉得隐私被冒犯。闹这么僵，主要是银行沟通太生硬，没考虑客户感受。要是先好好说为保障大伙资金安全才问，说不定客户就理解配合了。银行守规矩没错，客户要尊严也有理，就是没磨合好。大家存钱遇过这情况没？

最近不少人遇到一件让人哭笑不得的事：入了外国籍，国内银行卡却被冻结了。有人拿着新护照去银行，结果被银行踢皮球，要求开证明。更奇葩的是，有人被要求回原籍开户籍注销证明。可户籍都销了十年了，这上哪找去？这就好比你把钥匙扔海里了，然后别人让你潜水捞回来一样。还有更惨的，八十万理财被冻结，银行说：“您现在不是中国人了，得走外籍人士流程。”这流程还特别复杂，各种证明，缺一不可。有人支招，超过五万美金的余额，银行要查资金来源。所以，大家如果打算更改国籍，提前联系银行，问清楚流程，省得钱取不出来。看来，身份转变这事儿，还真得提前做好功课。世界变化太快，一不小心就踩坑。