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银行流水能过滤么(银行卡过账有什么风险)2025年12月精选导读

银行流水能过滤么(银行卡过账有什么风险)

【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日，周筱赟律师在山东东营出差期间，前往银行准备提取4万元现金。柜员要求其报备用途，甚至查询过往流水。周筱赟提到，柜员连续追问自己：“取现用途是什么？”“具体是买什么？”“上个月的某月某日，有个叫某某某的人给你转了若干元，这笔钱是什么？”周筱赟告知对方“低于5万元，根据央行的规定，自己没有义务说明用途”，对方却回复“我们这里规定，取现1万元以上就要说明用途，否则无法取现”。随后，他说自己是用于“个人消费”，给结婚的朋友包红包。但柜员表示已报警，要求反诈中心出警到场核实。然而在等待半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度，表示可以办理取款业务。尽管银行方面表示可以取钱了，但是面对这一系列波折，周筱赟最终放弃了取款，选择离开。对此，周筱赟认为，银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每个储户自证清白。根据刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务，而是公诉机关举证证明其犯罪。”建行东营分行回应称，柜台1万元以上要核实取款用途，是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心，工作人员则表示，对于取现金额并无固定标准。“若用户拒不配合，同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下，银行不能阻碍用户办理相关业务。”周筱赟也表示，反诈的初衷是好的，也是很有必要的，但是各级基层的银行不能对反诈层层加码。据此前报道，江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡，要求提供无犯罪记录证明、工作证明、社保证明，

【找不到存单记录？#银行存款近30年却提不出钱#】近日，顾女士持有建行1997年两张定期存款单，今年6月取款时银行以“电脑找不到存单记录”为由要求等待。三个月内银行多次核查仍称找不到底根，解释或因系统升级、姓名用字“珮”当时字库不全导致数据丢失。顾女士表示同期其他存单均正常兑付，质疑银行推诿。律师指出，依据商业银行法，银行应见票即付。若储户持真实存单，银行无法证明存单不真实则必须兑付。@看看新闻Knews 记者询问后，建行承认是系统问题，正调取原始凭证，但至今未解决，顾女士仍在等待自己的存款和利息。看看新闻Knews的微博视频

希望其他省的银行也能及时跟进。有中部某省银行的柜员告诉我，该行已经开会通知，取消询问客户资金用途，但只是口头通知，未下发文件。不过，也有别的银行柜员告诉我，一切照旧，没有任何改变。甚至有某银行的工作通知更为加码，要求“无感询问”，既要询问，还要无感。这让银行柜员怎么做得到？看来，不同银行对这次建行事件的反应，非常不同。不论《会议纪要》真伪，上述要点正是我期待的改革方向！我在央视采访中明确说了，我不反对反诈，我反对的是反诈一刀切、层层加码。反诈应当源头治理、精准防控，而不是“无差别扫射”。具体我认为：第一，充分提升大数据模型精准度，更精准识别异常交易。对异常交易，银行当然应当提醒和报备，但现在的误伤率实在太高了！甚至一刀切，根本不管是否异常，凡取款1万元、转账2000都要核实。除了证明银行领导们瞎指挥，折腾普通储户和银行柜员外，没有任何必要！据媒体实测，多家银行规定，取款2万元以上，甚至1万元以上，就要询问来源、查看流水。所以我在建设银行东营分行取款被盘问并被报警，根本不是我的账户触发了什么异常机制，而是超过1万元，都要如此！我遇到的是取款，但过度反诈并不仅仅存在于取款。还有转账限额、随意冻结账户等，个人合法账户和企业合法账户。包括所谓的“远洋捕捞”。据称，国内知名企业“新某某集团”，就有一个副总，专门负责跑各地解冻账户事宜。如此下去，还怎么提振消费、发展经济？第二，反诈措施，不能层层加码。各地银行不能在央行规定之外，另搞一套更严苛的标准。央行制定总体标准后，各省人行可以因人而异、因地制宜，制定地方标准，

#反诈不应层层加码误伤# 【央视一锤定音！反诈不应层层加码误伤老百姓！】今天中午，央视法治在线栏目，对本人@周筱赟律师在@中国建设银行东营分行取款被盘问报警一事，做了报道。感谢@央视新闻我是@周筱赟律师接受央视采访时说：不能对反诈层层加码，故意折腾普通老百姓和银行柜员！银行现在的做法，不仅侵犯了客户的隐私权，而且是把所有的客户当做犯罪嫌疑人来审问！我的遭遇并不是一个独立的个案，而是普遍存在！基层单位（不止银行），借着反诈名义，给普通老百姓的生活，造成非常大的影响，也给银行柜员的工作，造成了非常大的影响。我觉得这种情况应该要改变才行！

那我就等着。柜员说我们没有报警，是让反诈中心出警。其实，报警和“让出警”，有什么区别呢？报警是从报警人角度说的，出警是从警察角度说的。“让出警”明明就是报警的意思。建设银行的工作人员和我玩这种小儿科的文字游戏。于是，我就这样在建设银行干等了半小时。但反诈中心并没有出警。我说我不能一直在这里耗下去，你们要我等到什么时候呢？如果你们报警了，我就在这里等，否则你们会诬陷我跑了。但如果你们没有报警，那我不取现了，把卡还给我，我现在就走。围观群众中，有一个中年男子说，银行这么做是为你好！我说，你是自干五啊。我是在维护我们大家的权益。又出来一个领导，说我们没有报警，问你还取不取？貌似意思是可以让我取现了。所以，我早就知道，所谓的规定，有的时候是死规定，而有的时候，又是可以变通的。取决于领导的心情。我说我不取了。于是银行就让我走了。一方面把反诈说的那么重要，但是，另一方面，为什么当天银行打反诈中心的电话，却一直打不通呢？说明它也不重要。今天的经历，真是让我深切的体会到，反诈已经搞得走火入魔了！当然，并不是只有建设银行是这样。但是我今天遇到的是建设银行，所以我批评建设银行。如果每个人遭遇不公，都能站出来发声，那么这个社会才能变得比现在更好！我听说，现在办银行卡、电话卡，更是难上加难！根据澎湃新闻11月3日的报道，多地办电话卡需要工作证明、无犯罪记录、银行流水等。理由还是冠冕堂皇的反诈。意思是有过犯罪记录的人，连手机也不能用了？为此，有媒体评论，办卡先“自证清白”，是对法治精神的背离。反电信诈骗，需要的是源头治理，

【取款、解卡要“自证清白”？#反诈不应层层加码误伤#】#律师银行取4万元遭盘问报警##手机号莫名涉诈被停机20多天# 近年来，打击电信网络诈骗工作持续强化，有力维护了人民群众财产安全和合法权益。但是，“误伤”事件也时有发生↓↓11月3日，山东东营的周律师，出差期间前往银行取4万元现金，被柜员要求报备用途，还被追问“具体买什么”，甚至查询过往流水。在周律师拒绝透露更多私人信息后，银行报警。半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度表示可以办理取款业务。面对这一系列波折，周律师最终放弃取款。湖南怀化杨医生丈夫的手机号，曾被运营商以“涉诈风险”停机。由于该手机号归属地为长沙，当地营业厅告知，办理复通需本人携带无犯罪证明前往长沙。杨医生尝试在中国移动APP上为丈夫申诉，并留了自己的手机号。不料，1小时内，她的手机也被停机。夫妇双双陷入长达20多天的手机号无法正常使用状态，不仅严重影响了医务工作的正常开展，更给他们的日常生活带来诸多不便。据周律师讲述，事发之后，银行工作人员给他发来信息表示歉意；杨医生夫妇的手机号也在11月6日复通，二人生活又回归常态。专家指出，反诈工作需要平衡多方关系。一方面，银行柜员和运营商客服作为反诈第一线，其警觉性保护了无数群众；另一方面，执行过程中出现的“层层加码”现象值得警惕。反诈的网，应当精准撒向犯罪分子，而不应轻易困住普通老百姓。反诈工作需要社会各界的理解和支持，同时也需要相关部门完善制度设计，既要保持反诈力度，也要通过更精准的模型、更畅通的救济渠道，

明明是自己的合法收入，结果现在不仅搞得自己像犯罪嫌疑人一样，取个钱还要看银行的脸色行事，这完全是倒反天罡，践踏公民的权利！所以他一怒之下放弃了取钱，回到家里之后就发文曝光了银行的恶劣行径，央视了解到情况之后，也立马跟进，大篇幅的报道了这件事情。这就是律师取款被拒事件的完整脉络。了解了事件的经过之后，我们再来认真分析下这个事情，为什么这件事会引发全民愤怒？原因很简单，因为近些年，银行的手管得太宽，卡得太严，我们普通人正当的开卡、转账、提现，全都受到了限制，本来国家规定的是取款5万块才需要向上报备，但是在实际操作过程中，很多银行层层加码，一步步提高门槛，从5万降到3万、2万，甚至1万元的取款门槛，最魔幻的是，如果你有一张卡长期没用，后面你想要将里面的钱转出来使用，那你的单日转账数额甚至都不能超过8500。8500能干什么事情？我们遇到的很多大事，需要的都是上万元的现金，这就导致很多老百姓在合法使用个人资金的时候受到了诸多的限制。我知道有人要说了，银行是为了反诈，是为了防止你上当受骗，没错，反诈的初心的确是好的，国家之所以设置5万元的资金报备门槛，就是为了避免普通老百姓资金的损失，但是银行没有权利层层加码，把资金报备的门槛一路降到1万元人民币，这件事最可怕的地方并不在于，是1万还是5万的问题，而是银行竟然可以无视国家的规定，自己制定新的标准。今天银行说取1万块以上的现金需要报备，你觉得没问题，那再过一段时间，有没有可能变成取5000就要报备，取3000就要说明用途，取1000就要调查流水呢？到时候你的朋友结婚你给份子钱要报备，你给小侄女包红包也要报备，

10、汤敬谎言：说自己所有银行卡、U盾都是徐波控制。真相：如果真是徐波控制，那怎么会被汤敬拿走？银行卡分借记卡和信用卡。谁还刷借记卡啊？上古时代的消费方式了。网银更不需要银行卡处理。信用卡需要签名，怎么可能是被徐波拿走，汤敬2014年开始一直在日本定居，无数次刷信用卡。手机银行、u盾等，任何大额转账常识都知必须手机验证码。徐波长期不用手机，汤敬网银绑定的手机长期和汤敬一起在日本，没有手机收短信，怎么可能控制网银？汤敬明明u盾在手，却说转账限额，转了很多天才还钱最后视频，对提问人做了声音保护技术处理，而回答人是真实原声。对于汤敬各种谎言、诬告陷害，徐波报警后，警方称这是私人纠纷，若要刑事追究诽谤需要去法院刑事自诉。大家觉得这事情是“不影响公共秩序、不涉及警情的私人纠纷”吗？任何刑事自诉难度极大，极慢，谁都知道。汤敬拿着十几年前“大树穿头”的照片做微博头像，还装小仙女。以上汤敬的种种小作文谎言，被网络大量传播，无数女权大V装傻一样，又一次被老仙女的小作文骗。若躲在海外没有实际抚养的父母一方，就可以躲着委托他人诱拐抢夺儿童，还无罪，那么显然可想而知，以后各种老板都可能遇到孩子的母亲跑海外，非法委托各种壮汉伺机抢夺孩子，抢夺成功了，就可以把孩子带到海外用“离婚分财产”“青春损失费”及其他名义，勒索钱财，行绑架勒索之实。如果这样还没罪的话，老板们敢安全的带着孩子定居国内吗？日本最高院定罪判例已经明确，父母一方未经另一方同意就诱拐抢夺孩子，是犯罪。如此环境下，汤敬如何能在日本合法委托他人跨国诱拐抢夺儿童到日本？中国刑法明确规定，

感谢@澎湃新闻的支持！澎湃新闻马上测栏目太牛了！不做空头的评论家，而是一一核实全国五省十多家银行，发现各地银行存取款的规定各不相同，反诈层层加码。天下苦反诈久矣！

#今年超9000家银行网点关停#今年银行网点关得是真不少呀，总共关了9000多家，比去年多了两倍还多～其中农商行关得最多，有5400多家，工行、建行这些大银行也关了快一千家。现在大家都用手机银行，转账、交话费、买理财、办贷款，基本都能在手机上搞定，没人愿意特意跑线下网点了，再说了开个网点成本应该也很高吧～房租、员工工资等都是一笔不小的开支，现在就是把没人去的、不赚钱的关掉，把资源集中到热闹地方的大网点。对咱们普通人影响不大，平时存取钱、办卡、打流水，小区或商场里的智能柜员机就能办。要是办贷款、企业开户这种复杂业务，去核心地段的大网点就行。不少银行还有专门的敬老网点，还会教老人用手机银行，挺方便的。科技改变生活，越来越好了！今年超9000家银行网点关停

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