银行柜台存款凭条_被银行怀疑洗钱过了8天了

内容来源：银行转账凭证所属栏目：资讯导读最后更新：3小时前

银行柜台存款凭条

2015年，江苏刘先生在收拾母亲遗物时，居然翻出一张600万元的存款凭条，就在他乐颠颠地去兑换时，行长却说：假的！当场撕毁。这是一张定期储蓄凭条，金额栏上写着陆百万元整，存钱日期是1994年，存的时间为1年。而且上面清清楚楚地写着刘先生母亲的名字，还盖了银行的红章。他拿着这张凭条去找父亲，父亲戴上眼镜瞅了瞅，刘先生问：你知不知道这600万元啥来头？父亲说：我也不晓得，你妈以前是个会计，按工资算肯定攒不了这么多钱，不过我知道她很会搞钱，可能是炒股赚来的。刘先生听到这儿好像有点明白了，他觉得这张凭条肯定是母亲炒股弄来的钱。于是，刘先生为了搞清楚这张凭条的真假，就跑去了银行。银行员工先瞅了一眼，直接把行长喊了过来。可没想到，行长却说要再查查为由，把凭条扣下了。刘先生没多想，觉得这也正常，毕竟这张凭条金额太大了，时间也老长了。过了两天，刘先生满心期待地跑去银行问结果，可工作人员接下来说的话直接让他懵了。刘先生，经过我们查验，这张凭条是假的，我们已经按规矩销毁了，还报了警。工作人员说。接着，刘先生激动地拍着柜台嚷道：你们凭啥说这是假凭条，有啥证据？工作人员慢悠悠地说：请你冷静，刘先生，我们银行有专门的查验队伍，反复比对后，确认这张大额凭条是假的，为了防骗，我们得销毁。这时候刘先生的手都气得开始哆嗦了，决定走法律路子来保自己的权益。他找了律师问，律师跟他说，要证明凭条真假，得靠专业的司法查验。但因为凭条已经被银行毁了，查起来难度翻倍。警方很快插手查案，找了西南政法大学司法鉴定中心来验凭条。由于凭条年头太久，字迹都花了，鉴定结果模模糊糊。专家们拿着显微镜看了又看，最后只能给个含糊的说法：倾向性不一致。刘先生不死心，找到母亲的老同事打听，听说母亲确实在股市里赚过一笔钱，但具体多少没人知道。法庭上，刘先生拼命争辩，可银行那边死咬着凭条是假的。最后，法院以证据不够驳了他的诉求，还给他扣了个诈骗犯的名头。对此，你咋看？#动态连更挑战#

银行柜员新手必看🔥避坑指南在银行工作一年，我学到了很多，尤其是从那些经验丰富的老同事那里。现在，我已经能够熟练地上柜了，给大家分享一下我的经验吧。 🔹柜员服务七步曲举手迎：“您好，请坐。” 笑相问：“请问您需要办理什么业务?” 礼貌接：“好的，请稍等！” 及时办：“您的业务大概需要几分钟，这是我行最新的理财产品，您可以了解一下！” 巧关怀：“请问您还有其他业务需要办理吗?” 提醒递：“请拿好您的随身物品。” 目相送：“请慢走！” 🔹技能操作点钞、扎钞、翻打计算器、业务知识考试，这些都是柜员的基本功，要多学多练！只有彻底熟练了，才能游刃有余。 🔹牢记“唱收唱付” 收款时要说明收取的钱数，付款时要说明支出的钱数，找零时要说清找取的钱数，款项数额当面清点，离台后概不负责。 🔹上柜期间临时离开岗位时，必须做到人离箱锁、人离章锁、人离签退电脑，并放置“请稍候”或“请到临柜办理”牌。 🔹存款流程个人持身份证和现钞，填写存款凭条→柜台储蓄人员收到后，核实现钞与证件无误后记账→存款单或活期存折退存款人。 🔹开卡注意事项开卡时必须问途径，一类卡要主管核实，尽量少开卡。客户非要就开二类卡，限额调小。 🔹钱款过机子拿进来的或者给出去的钱，都要记得过一下机子，不要因为时间久了，就把这个步骤给省略了。不出问题还好，一出问题真的就是百口莫辩了。 🔹熟能生巧放稳心态，可以慢但不要错账。如果有不会的业务，不要不好意思问。 🔹提高速度当你业务开始熟悉时，学会利用快捷键，提高打字速度，或者通过其他方式加快速度。 🔹复盘总结柜上一分钟，柜下十分钟。虽然都是从新手开始，但勤奋和天分每个人都不一样。下班以后要复盘当天的业务，拿个笔记本总结一下。 🔹胆大心细存取别做反，小额自己多对金额，跨行转账多对几次，其他都要受权。放胆做，其他再复杂的也不会让你做，不用怕。 🔹备考工具分享教材：银行一本通课程：顿虎金虎班资料：中公3500+历年真题辅助：xmind思维导图+番茄todo 希望这些经验能帮到大家！祝大家在银行工作顺利！

💳外币存银行全攻略💵 🎉想要把外币存进银行卡？没问题，这里有一份详尽的攻略等你来拿！ 💼 存现与取现手头有美元现钞？先看看家里有没有保留的取款凭条，凭条金额多少就能存多少美元。如果没有凭条，境内个人每年最多柜台存5万美元，每天最多1万美元。取现方面也是每天最多1万，每年最多5万。 📜 小贴士美元不同于人民币，存现时对钞票的新旧程度要求很高，大部分银行至少要求九五成新。破损、折痕、污渍的现钞都没办法存取。所以，存现当天可以多带些现钞备用，实在没法存的现钞也可以以后旅游消费用掉。 🔄 美元转账境内个人美元转账必须本人前往银行柜台办理。境内转外币仅限本人或直系亲属（父母、子女、配偶等），且必须出示直系亲属证明。转账前要确认好转入行的美元账号、swift代码、收款银行地址和名称等信息（最好也有英文信息）。 💳 美元定存国内大部分美元定存利率较高的银行集中在外资银行，比如东亚、渣打等。除了美元定存，各个银行的美元理财产品也很多，可以直接以美元计价。 🎉 现在，你可以放心地把你的外币存进银行卡了！按照这份攻略操作，一切都变得简单明了！

平安银行无卡存款全攻略：3分钟搞定，不用带卡真方便！无卡存款已经成为现代人现金管理的刚需，平安银行这项服务既安全又高效！今天用实测经验告诉你，不带银行卡到底怎么存钱💰 🌟【ATM无卡存款】 1️⃣ 找到平安银行存取款一体机，点击【无卡交易】→【存款】 2️⃣ 输入银行卡号(建议提前存在手机备忘录📱)，核对户名后放入现金 ⚠️注意：单日累计限额1万元❗超额需持卡或到柜台办理 🏦【柜台无卡存款】遇到大额存款或操作疑问时，带身份证直接到网点： ▫️报银行卡号即可办理 ▫️支持存折账户现金存入 ▫️专人指导更安心(适合中老年用户) 💡【隐藏技巧】 ✅ 手机银行预约存款：登录APP→首页搜索【现金预约】→选择就近网点 ✅ 第三方平台转账：微信/支付宝绑定银行卡后，可通过便利店等渠道现金充值 🔐【安全须知】 ▪️ ATM存款实时到账，建议保留凭条 ▪️ 输入卡号时注意遮挡，防止信息泄露 ▪️ 单笔存款金额超过5千元，建议分次操作更稳妥现在连ATM机都支持人脸识别存款了👏不过平安银行目前暂未开通该功能，期待后续升级！ #平安银行无卡存款 #ATM存款技巧 #银行黑科技# #现金管理# #金融安全#

💼农行新柜员必备操作指南📋 👩‍💼新加入农行的综合业务小能手，短短一周就掌握了独立上柜的技巧！她的小秘诀？那就是一个业务记录本，详细记录了所有业务流程和常见问题。今天就给大家分享一下她的笔记精华吧！ 1️⃣ 开卡流程向经理说明开卡用途 → 填写十三问单子 → 经理核对信息 → 报审 → 告知新卡限额 → 联网核查 → 开卡 → 收费 → 调整卡限额 2️⃣ 存款步骤持身份证和现钞，填写存款凭条 → 柜台业务员核实现钞与证件 → 记账存款单 → 活期存折需退还 3️⃣ 取款操作持身份证和存单，填写取款凭条 → 柜台业务员核实存单与证件 → 记账付款 → 交现钞（活期存款包括活期存折）给存款人清点 4️⃣ 工作注意事项 🔍 收付现金时，先收后记，先记后付，核对金额，过验钞机，唱付唱收，当面核对 🔒 临时离柜时，确保人离箱锁、人离章锁、人离签退电脑，放置提示牌 💡 不熟练时多思考，保持专业态度，不要与客户共情 💡小贴士：遇到不懂的问题一定要问，不要怕麻烦。工作时不要因客户催促而着急，慢慢来，避免出错。 🎓想加入银行的小伙伴们，农行的考试其实很简单！EPI内容比考公还简单，综合知识也容易掌握。英语题量较大，备考时千万别忽视哦！

银行可以无卡存款吗#银行可以无卡存款吗# 在中国，大部分银行的ATM机都支持无卡存款功能，无需实体银行卡即可完成现金存入操作。以下是详细的操作流程及注意事项： ------ 一、操作步骤（以常见ATM机为例） 1. 选择支持无卡存款的ATM机 • 找到标有“无卡/无折存款”或“现金存款”功能的ATM机（通常为最新机型）。 2. 进入无卡存款界面 • 点击屏幕上的“无卡存款”或“现金存款”选项（部分银行需先选择语言）。 3. 输入收款账户信息 • 输入需要存款的银行卡号（需仔细核对，部分ATM会显示账户姓名的一部分供确认）。 • 部分银行（如招商银行）支持通过手机银行APP扫描ATM二维码绑定账户，无需手动输入卡号。 4. 放入钞票 • 根据提示将纸币逐张或批量放入存钞口（注意：只接受100元面额，需平整无破损）。 5. 确认信息并完成存款 • 核对屏幕显示的账号、姓名（部分显示）、金额是否正确。 • 确认后，ATM机将存入现金，打印凭条（可选）。 ------ 二、支持无卡存款的主要银行及差异 • 工商银行/建设银行：直接输入卡号，实时到账。 • 招商银行：部分机型需手机银行扫码验证。 • 农业银行：单笔限额1万元，日累计限额5万元。 • 交通银行：支持无卡无折存款，但需短信验证码验证。 ------ 三、注意事项 1. 金额限制 • 单笔存款通常不超过1万元（不同银行有差异），超过需分次操作。 2. 手续费 • 本行账户免费，跨行存款可能收费（需提前确认）。 3. 到账时间 • 实时到账本行账户，跨行存款可能有延迟。 4. 安全提示 • 遮挡操作界面，防止他人偷窥卡号；存款后保留凭条。 ------ 四、无卡存款常见问题 • Q：是否需要开通手机银行？ A：无需开通，但扫码存款功能需提前安装银行APP。 • Q：能否存零钱或硬币？ A：ATM机仅支持100元纸币，零钱需到柜台办理。 • Q：输错卡号怎么办？ A：存款前务必核对姓名（部分显示），输错卡号会导致资金损失，需立即联系银行处理。

银行新手上柜必学技巧，老员工也不一定教！嘿，银行新人们！上柜这件事儿，说简单也简单，说难也难。今天我就来给你们分享一些实用的小技巧，虽然老员工们可能不愿意教，但这些可是我在实践中摸索出来的哦！上柜期间的小细节 🔒 首先，上柜期间一定要记住：人离箱锁、人离章锁、人离签退电脑，还得放个“请稍候”或者“请到临柜办理”的牌子。这样做不仅是为了安全，也是为了给客户一个好印象。清点现金的小窍门 💸 清点现金的时候，先卡个大数，跟调箱单核对一下，然后再点细数。先点大额票币，再点小额票币，人民币和外币都要点。找零的时候一定要说清楚，款项数额当面清点，离台后概不负责哦！收入和支付的顺序 📈 收入现金的时候，先收款再记账；付出现金的时候，先记账再付款。这个顺序很重要，千万别搞错了。唱收唱付的小技巧 🎤 收款和付款的时候都要唱收唱付。收款时要说明收取的钱数，付款时要说明支出的钱数，找零的时候也要说清楚。这样不仅能避免差错，还能让客户觉得你很专业。入账的小细节 📝 入账的时候要仔细检查，看看有没有遗漏的科目。比如找零长、短款、手续费凭证、发出的重空等。这些小细节很容易被忽略，但很重要。超出库存限额的处理 📈 如果超出库存限额，要及时上调抓总尾箱，重新打出纳库存现金表。库存限额一般是人民币2万元、港币1万元、美元1千元以下。这个要记清楚哦！定期存款的小知识 💳 定期存款的起存金额和最低留存金额一般是人民币50元或等值外币。存期有三个月、六个月、一年、两年、三年和五年等档次，外币还有一个月和两年两个档次。这些都要熟悉哦！勤点库的小方法 📦 勤点库是避免差账的小方法。每办一笔涉及现金的业务就速查尾箱，对了再叫下一个人。不要担心影响客户，出了差错更麻烦。也不要听其他员工说什么不要在乎，毕竟找客户赔礼道歉的又不是他们。秋招想进银行的姐妹们 👭 秋招想进银行的姐妹们，EPI和专业知识可以看看陶元元老师的课，把老师讲的做题技巧和经验掌握住，一般都能过。面试的时候多看看别人总结的经验和高频问题。存款和取款的小流程 💵 存款和取款的小流程也很重要。个人持身份证和现钞填写存款凭条，柜台储蓄人员收到后核实现钞与证件无误后记账。取款也是类似的流程，核实证件和存单无误后记账付款。这些步骤一定要牢记哦！结账日终的小细节 📅 结账日终的时候，柜员要将库存现金与计算机打出的现金库存进行核对，连同存取款凭条交会计综合人员。再将会计凭证与科目结单进行核对，核对无误后交事后监督。这个流程也很重要哦！大额代取的小技巧 💳 大额代取的时候至少需要三件东西：户主身份证、取款人身份证和签名，缺一不可。小心骗子哦！记账后的小核对 📊 记账后系统返回的账号、户名一定要与记账凭证再次进行核对，避免串户。这个步骤也很关键哦！希望这些小技巧能帮到你们，祝大家上柜顺利！如果有其他问题或者经验分享，欢迎留言讨论哦！😊

已经存了五万美金还能存吗 💸五万美金不是存储的终点！即使你已经存了五万美金，也还有多种方式可以继续存储或管理你的美元资产。接下来，我们就来聊聊如何继续存储那些超出的额度吧！ 💼五万美金额度限制每人每年有5万美元的便利化购汇额度，这是无需提供额外证明材料的。一旦用完，你可以凭借相关证明材料如入学通知书、就医证明等，向银行申请额外购汇，用于留学、就医等经常项目。记住，这个额度会在每年的12月31号清零哦！ 💰美元存储方式简介存美元现钞时，记得带上取款凭条，这样能存多少就看你凭条上的金额了。如果没有凭条，每人每年最多存5万美元，且对钞票新旧有要求。美元转账则需本人前往银行柜台办理，只能转给本人或直系亲属。操作前，别忘了确认好转入行的相关信息哦！ 🔑超额度存储办法超过5万美元额度怎么办？别担心，你可以提供真实用途材料向银行申请，或者使用直系亲属的额度。另外，办理港卡也是一种规避限制的方法。合理合法合规的前提下，总有办法解决你的存储需求。 📈美元存储收益考量美元定存和理财产品收益率相对较高，但也要关注汇率变动对投资收益的影响。在低利率环境下，美元理财可以作为一个稳健的投资选择。比如，我2022年底投入的50000美元定存，到2024年底总收益达到了14%，相当于每年7%的收益，这让我非常满意！ 🎉存了五万美金后，你的理财之路才刚刚开始！无论是继续存储还是投资增值，都有多种选择等你去探索。快来评论区分享你的理财心得吧！一起交流，一起成长！💬

2015年，江苏刘先生在收拾母亲遗物时，居然翻出一张600万元的存款单，就在他乐滋滋地去兑现时，行长却说：假的！当场撕了。这是一张定期储蓄凭条，金额栏上写着陆百万元整，存钱日期是1994年，存的时间是1年。而且上面明明白白写着刘先生母亲的名字，还盖了银行的红章。他拿着这张凭条找到父亲，父亲戴上眼镜瞅了瞅，刘先生问：你知不知道这600万元啥来头？父亲说：我也不晓得，你妈以前是个会计，按工资算不可能攒这么多，但她很懂得怎么理财，可能是炒股赚来的。刘先生听到这儿好像明白了啥，他觉得这张凭条肯定是母亲炒股弄来的钱。于是，刘先生为了搞清楚这张凭条到底真的假的，就跑去了银行。银行员工初步检查后，直接把行长喊了过来。可没想到，行长却说还要再查查为由，把凭条扣下了。刘先生没多想，觉得这也正常，毕竟这张凭条的数额太大了，时间又那么老。过了两天，刘先生满心期待地去银行问结果，可工作人员接下来说的话直接让他懵了。刘先生，经过我们鉴定，这张凭条是假的，我们已经按规矩销毁了，还报了警。工作人员说。随后，刘先生气得拍柜台喊：你们凭啥说这是假凭条，有啥证明？工作人员慢悠悠地说：请你冷静，刘先生，我们银行有专门的鉴定小组，反复对比后，确定这张大额凭条是假的，为了防诈骗，我们得销毁。这时候刘先生的手气得都开始抖了，决定走法律路子维护自己。他找了律师问，律师告诉他，要证明凭条真假，得靠专业的司法鉴定。但问题是，凭条已经被银行毁了，鉴定难度一下大了好多。警察很快就插手查了，请了西南政法大学司法鉴定中心来验凭条。因为凭条年头太久，字迹模糊，鉴定结果不太清楚。专家们拿着显微镜看了又看，最后只能给个模棱两可的说法：倾向性不一致。刘先生不服气，他找到母亲的老同事打听，听说母亲确实在股市里赚过一笔钱，但具体多少没人知道。法庭上，刘先生拼命争辩，可银行那边死咬着凭条是假的。最后，法院以证据不够为由，把他的诉讼请求驳了，还给他扣了个诈骗犯的名头。对此，你咋看？#动态连更挑战#

我叫李明，三十出头，平时过得马马虎虎，攒点钱不容易。那天，我去银行查余额，发现卡里竟然有六万多块，乐得我心花怒放。心想，嘿，这不正好够买辆二手车？二话不说，我取了六万块揣兜里。可刚到家，银行电话就追来了，语气急得像火烧眉毛，说我不回去就得上门找我。我一头雾水，心想，我这点小钱还能惹啥麻烦？那天早上，我站在银行柜台前，盯着屏幕上的数字：60008元。平时卡里也就几千块，这数字让我有点晕乎。“小李，你卡里咋这么多钱？”旁边的老王，银行保安，凑过来瞅了一眼，笑得一脸八卦。我挠挠头，“可能我妈偷偷给我打的？”心里却犯嘀咕，妈可没这大手笔。柜员小张笑着说：“李哥，查清楚没？要不要取点？”我一拍大腿，“取！六万，整的！”拿了钱，我哼着小曲回家，感觉天都蓝了。回到家，我把六万块往桌上一摊，盘算着买车的事。老婆小芳从厨房探出头，“哟，哪来的大款？”我得意地晃了晃银行卡，“咱卡里多了笔钱，可能是奖金！”小芳眼睛一亮，但又皱眉，“你确定没搞错？银行可精着呢。”我摆摆手，“错不了，机器还能骗人？”可她这话让我心里咯噔一下，总觉得哪不对。晚上，我翻来覆去睡不着，脑子里全是那串数字。六万，咋就莫名其妙多了呢？第二天一早，手机响了，是银行的号码。接起来，对方语气急得像要炸了，“李明，你赶紧来一趟！”我懵了，“咋了？我犯啥事了？”对方冷冷地说，“你卡里多了六万，给你办成存款了，你取的是别人的钱！”我腿一软，差点没坐地上。啥？别人的钱？我脑子乱成一团，赶紧翻出银行卡，盯着看半天，像能看出花来。小芳在旁边急得直跺脚，“我就说有问题！你咋不查清楚！”我咬咬牙，抓起外套就往银行冲。到了银行，柜员小张脸色铁青，把我拉到一边，“李哥，你这事儿闹大了。昨天系统出错，把别人的六万打你卡上了。”我傻眼了，“那我取的钱……”小张叹气，“你得还，不然得走法律程序。”我心凉了半截，六万块，已经花了五千定金买车了。我低头，手攥紧了裤兜里的取款凭条，脑子里全是小芳失望的眼神。柜台外，老王拍拍我肩膀，“小李，别慌，慢慢来。”我苦笑，慢慢来？钱从哪来？我回家跟小芳坦白，她没骂我，只是默默拿出了自己的存折，“这是我攒的四万，给你补窟窿。”我鼻子一酸，恨不得给自己一巴掌。第二天，我把定金退了，把剩下的钱全还给了银行。柜员小张看我满头汗，递了杯水，“李哥，幸好你及时还了，不然麻烦大了。”我点点头，心里却像卸了块大石头。晚上，我拉着小芳的手，说：“这回我算明白了，钱得踏实赚。”她笑了，眼里却有泪光。这事儿过去后，我跟小芳把银行卡查了个底朝天，再不敢瞎得意。日子又恢复了平淡，我却觉得踏实了不少。钱没多，但心安了。现在，我每天多干点活，攒钱买车的计划又提上了日程。生活嘛，不就是这样，摔一跤才能走得更稳。我是李明，这事儿让我长了记性。以前总觉得钱多点就能过得爽，可那六万块像个教训，提醒我啥叫踏实。钱来得快，去得也快，真正靠得住的，是手里的活儿和身边的人。小芳那四万块存折，比啥都值钱。她没嫌我笨，只是陪我一起扛。现在我俩攒钱，慢慢来，不急。生活不是彩票，踏踏实实走，总能走到想去的地方。这份安心，比六万块值多了。 #动态连更挑战#