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有银行卡能拉流水吗(银行卡刷流水多少被抓)2025年12月精选导读

有银行卡能拉流水吗(银行卡刷流水多少被抓)

【贷款没拿到，反被骗几万】小王想贷款15000元，结果被骗“刷流水”近3万元；夏先生申请5万元贷款，提现时被要求“解冻银行卡”，前后被骗2.4万元。两人都是被“低门槛、秒到账”的广告吸引，下载了虚假APP，结果血本无归。⚠️骗子套路： 1️⃣ 伪装正规平台，诱导下载山寨APP 2️⃣ 以“征信异常”“银行卡异常”为由，要求转账 3️⃣ 一旦转账，立即拉黑跑路📢警方提醒： ✅贷款请认准正规银行或持牌机构 ❌放款前要求缴费的，都是诈骗 ❌“刷流水”是洗钱陷阱，小心成电诈帮凶 ✅验证码=钱包钥匙，绝不外泄！

其实很简单，你就说我要结婚，取现金作为彩礼。存钱的时候一样，就说结婚这是家里给的彩礼。你们不能让银行的工作人员为难啊！

出借你的“两卡”，后果比你想象的更严重！在日常生活中，有人可能认为将自己的电话卡、银行卡借给他人使用只是小事一桩。“帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，是2015年11月起施行的刑法修正案（九）新增罪名。近年来，围绕电信网络诈骗等信息网络犯罪形成了一系列黑灰产业链，其中帮信犯罪成为重要一环。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。01 “两卡”出借，刑事犯罪门槛之低许多人不清楚的是，出借“两卡”构成犯罪的法律门槛其实很低。根据最新司法解释，只要收购、出售、出租电话卡20张以上，即认定属于“情节严重”，构成帮信罪。对于银行卡而言，出售、出租本人三个银行账户、支付账户并达到相应流水金额，就达到“情节严重”标准。这意味着，即使你只是出于朋友义气或贪图小利，出借的卡片数量一旦达到上述标准，就可能面临刑事处罚。02 法律责任，不止于刑事处罚构成帮信罪面临的不仅仅是刑事处罚。根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，非法买卖、出租、出借“两卡”还将面临联合惩戒。金融惩戒包括限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，停止支付账户业务，暂停新开立支付账户等。电信网络惩戒则限制惩戒对象名下的电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口等功能以及过户等业务，并不再为其开立新的通信业务。信用

国家终于关注这个事情了！最近周筱赟律师直接火上央视，事情的起因是他在山东某银行取钱被追问用途和流水情况，要知道他本来打算取4万现金，但是ATM限额5000，于是前往柜台办理，却被询问取钱的用途。律师直接告知柜台，央行规定5万以上才需要告知用途，并且在8月都已经说明要取消取款说明用途这一规定了，你们银行取1万还要我告知用途吗？柜员却不依不饶追问具体买什么？更离谱的是，柜员直接把律师上个月的交易记录都翻出来并且询问其资金取出。律师质疑其侵犯隐私后柜台竟然要报警处理，律师在银行等了半个小时，没等来检查，却等来了银行领导的道歉，并表示可以直接取钱，合着这能不能取就是领导一句话的事，但律师却不接受道歉，还要追究到底。银行表示是反诈中心要求，反诈中心却说是银行自己的问题。律师表示要通过法律途径推动行业规范。我觉得反诈工作我们是支持的，但是得有边界感吧，涉及到大金额适当的了解用途是能接受的。结果一些银行1万都要盘根问底，就有些过于极端了。这件事你怎么看？

今天上证指数再上4000，不由得感慨感慨，感慨着就变成了流水账，14-15牛市是继06-07之后的第二个全面牛市，只要是个股票都涨，越浮夸越离谱反而越是能涨，也可能也正是因为这样，15年中见顶之后，叠加去杠杆的因素，股栽稀里哗啦而来，然后就是连续救市，直到央妈给了富凯保安队一张不限额度的信用卡，直接给全市场拉了三天涨停，后来八月底又快杀一波，基本减低，那年9月至年底，是A股历史中少有的轻快时期，再接着就是熔断惨案了，14-15的离谱股票太过离谱之后，富凯楼长也换人了，市场开始转向抄大蓝筹，16-17又炒了两年多，18年的春节前一波快杀，把结构牛带入全面熊，18年的市场很惨，虽然我那时候主业是做崆，但好在18年底出信号之后果断全面转多，抓住了牛市起点，19-20-21这三年结构性牛市，土师傅的节奏把握的相当好，大部分读者也都是那个时候进来的，21年的春节之后一个大高开全跑路了，基本上心里已经判断结构牛结束了，但还会有一些余温，于是乎出金，出金之后做结构轮动，转入中证500跟保国利民精品地产，基建，高铁这些上面，又打出一波净值高潮，21年9月逐步减仓之后，放了非常少的仓位在A股上，22年初开始逐步抄底想做个反弹，但还是低估了熊市的烈度，虽然22年到年底算了一下还是赚钱的，但是22年的行情过于跌宕，上半年两波急杀，年底又是持续下杀，硬是靠着风险控制跟11月的梭哈抄底，才又扳回来，随后进入23年，年初去抄底纳指这个决定，救了下半年给A股狠揍的我，23年的熊市距离现在还不远，就不用我多回忆了，23年的熊市给我的影响还是很深的，那时开始我不再单一锚定A股去做了，24年春节刚过，杀入有色铜，杀入黄金，

中国很多事情，其实都和政府的“妈式”定位有关。比如最近，很多人反应自己去银行取钱被问这个问那个，还有人的银行账号被莫名其妙冻结了。原因是反电诈。为了反电诈，为了老百姓的血汗钱钱不被骗走，中国政府包括警方和银行操碎了心，采取了各种措施。这些措施在挽救了很多被骗老百姓的同时，几乎必然造成误伤，造成另外一些人的不便。而那些承担了不便的人，几乎肯定是非常不满。如果是某些人推崇的小政府模式，政府是无需做这些费力不讨好的事情的。每个人都是看管自己财产的第一责任人，你被骗是你自己轻信，被骗了你报警就完了。报警后，警察按照正常程序处理就是。如果诈骗者在境外，钱追不会回来，那你认倒霉就是了。但中国不是，中国是一种“妈式”政府，啥事儿都得管，啥事都得操心。政府见不得老百姓被骗的家破人亡，所以动员各相关部门采取各种措施防止老百姓被境外集团诈骗。这些措施，往往费力不讨好。孩子就是想要自由，没有哪个孩子希望爸妈天天管着自己。但当妈的，终究是不能不管。没办法。

#帆船的2B生活# 今天下午没事儿做，决定写一下刚刚结束的印尼之旅流水账！（一）第1天，白天在上班，心已经飞了~ 提前2小时休假，坐地铁先去了刚开业的深圳湾万象城二期逛了下，蛮漂亮的！然后才去深圳湾口岸，很顺滑的过关坐公交车1个小时就到了香港机场✈️，这次到的不太晚，但竟然距离起飞只剩2小时的18:30都没出登机口信息，所以只好在过了边检后的餐饮区坐了一会，玩手机，好像直到19:00才出来登机口信息，不由得感叹香港机场大概效率过高，太早了都没安排好飞机落到哪个登机口。当天我是飞到越南胡志明，再过夜转机的。飞机没有晚点，顺利的于晚上22点过到了胡志明机场，我没有办越南签证，所以没有入境。转机信息非常清晰，我跟着一大堆和我一样转机的人很快到了出发厅，然后我发现这里的机场贵宾厅竟然是24小时营业，可以刷JCB白金信用卡的点，只不过1个点只能待3小时。大概00:09，我进了贵宾厅，这里比深圳甚至全部中国大陆的机场贵宾厅都牛逼很多的一点是——不仅全天无休而且无论你啥时候进来都有热食、水果、现磨咖啡。不过此时我没什么食欲，找了一个长椅，就睡觉了。睡到凌晨3点，被贵宾厅小姐姐叫醒了——过了3小时，该续刷信用卡了，我此时困的不行，也没想那么多，直接把卡给她了，我没起身，她拿着我的卡去前台机器刷了点数就很快把卡还给我了。至今我没有收到卡被盗刷的短信，看来她还是很遵纪守法的。第2天早晨5:30我就被我自己的闹钟吵醒了，然后我去卫生间刷牙、洗脸，又喝了一杯咖啡，吃了一点水果，然后我发现因为太早，依旧吃不下任何食物，所以我拿了1个苹果，没有吃别的东西。

感谢@澎湃新闻的支持！澎湃新闻马上测栏目太牛了！不做空头的评论家，而是一一核实全国五省十多家银行，发现各地银行存取款的规定各不相同，反诈层层加码。天下苦反诈久矣！

这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现，多地银行仍存在 “加码” 执行情况：5万以上取现需民警到场核实，2万以上取款要查流水、填用途，有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。北京从事法律工作的陈先生告诉红星新闻记者，他也曾遭遇到银行取现受阻的问题。11月12日，记者陪同陈先生，来到北京市丰台区的一家平安银行取款。当日，陈先生计划通过ATM机取2万元、柜台取3万元的方式支取5万元现金。银行工作人员也默许了陈先生的做法，并表示取款5万元以上不仅要提前预约，还得报派出所核实。“这样还快一些，要不然麻烦。”在柜台办理3万元取款前，银行工作人员首先要求核查陈先生的手机银行流水，“2万元以上都得核，得您输密码自己展示。”记者追问核实流水的标准时，工作人员称，此举是为了确认资金是否为近期转入，“怕被骗嘛，因为现在好多人被诈骗了。”红星新闻记者注意到，此次办理3万元取款，工作人员虽表示无需民警到场，但仍要求填写资金用途声明。“按照规定，不是5万元以上才需要填吗？” 陈先生提出质疑，得到的回复是“派出所要求2万元以上就要填。”银行工作人员透露，这些限制并非银行自主规定，而是“警银合作”的要求。“公安局派出所开的会明确要求，5万元以上取现必须联系民警到场核实，2万元以上要查流水、填声明。”该工作人员解释，此举初衷是防范电信诈骗，该区域上半年就有几十亿资金被骗，“老年人现金被骗后资金无法追溯，转账还能查流向。”同时工作人员坦言，现在公安局有考核，压力会传导到银行，

#女子遭遇刷单骗局险被骗四万元#【四万元保住了！民警“飞奔”到银行揭穿刷单骗局】#民警飞奔到银行揭穿刷单骗局#近日，重庆开州区公安局天和派出所民警一路飞奔，在银行柜台前拦下正准备汇出4万元“刷单保证金”的赵女士。当时，赵女士已经将现金和银行卡递进窗口，只差一步，钱就落入骗子账户。原来，赵女士刷短视频时看到一则“居家刷单、日赚500元”的广告。心动之下，她添加了“客服”微信，并尝试了两笔小额任务：充值100元，很快收回115元；充值300元，立马到账345元。两笔“秒返利”让赵女士彻底放松警惕。此时，“客服”顺势推出“4万元大额连环任务”，声称“完成后可解锁VIP高佣金通道”，并特意强调：“必须到银行柜台汇款，确保流水真实。”当天，天和派出所接到反诈中心紧急预警：辖区居民赵女士与涉诈平台高频联系，极可能正遭遇诈骗！为让赵女士意识到自己受骗，民警拿出手机中存储的同类刷单诈骗案例照片，逐一拆解：“大姐您看，前面返利15元、45元，是骗子放的‘鱼饵’，就等你这4万元进去！等钱一到账，他们要么说‘任务未完成需补单’，要么直接拉黑消失，你连人都找不到！”最后，在民警与银行工作人员的联合劝说下，赵女士终于清醒，当场放弃汇款，并删除了“客服”微信。（上游新闻记者徐勤）上游新闻

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