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去银行打流水账单要密码吗(多大的流水被认定洗钱)2025年12月精选新闻

去银行打流水账单要密码吗(多大的流水被认定洗钱)

#银行回应加码取现要求# 【#记者实探银行取现#：2万元以上取款查流水，5万元以上要民警核实】#有银行建议分笔取款规避核查流程#据了解，今年8月份，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现，多地银行仍存在 “加码” 执行情况：5万以上取现需民警到场核实，2万以上取款要查流水、填用途，有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。红星新闻的微博视频

13140“浪漫大单”？！小心是诈骗套路！老板给我订束13140元的“有钱花”！我要送我女朋友微信限额直接打你银行卡！当这样的消息弹到花店小商户老板微信上，换谁不得心里一喜？毕竟平时卖花多是几十上百元的小单，这突如其来的“天降大单”，简直像天上掉馅饼！可谁能想到，这束写着“浪漫”的花，藏的全是诈骗的“毒刺”。近日，叶老板像往常一样守着花店，突然收到个陌生微信好友申请，对方一上来就“放大招”：“我要给女朋友准备惊喜，13140元的‘有钱花’，越大气越好！”没等叶老板细想，对方又补了句：“微信转不了这么多，限额了，你给个银行卡号，我直接打过去！”叶老板没多想，把自己的银行卡号发了过去。没过多久，手机“叮”一声，13140元真的到账了！她美滋滋等着对方来取花，却不知道，这笔钱已经被银行的“火眼金睛”盯上了。银行的工作人员在核对资金流水时，一眼就觉得这笔转账不对劲——大额陌生转账、收款方是小商户，并结合以往资金流水分析，该笔资金可疑，工作人员不敢耽误，立马把线索推给了七星关反诈中心。反诈民警一看线索，赶紧联动银行找打款人核实。这不问不知道，一问吓一跳！打款人压根不是什么“豪气男友”，而是另一起诈骗案的受害者，并已在所在地报案了，这13140元，是他被骗的血汗钱！线索立即推送到洪山派出所，民警李睿抓起装备就往花店赶。见到叶老板，第一时间告知这笔钱的来源并向其宣传反诈知识，告知其不要随意接收陌生人转账汇款，尤其是自己的私人账户。叶老板这才如梦初醒，后背直冒冷汗。好在银行工作人员看得紧，警银联动快，警方跑得勤，最终在警银协作下成功拦截受害人被骗资金13140元。

#实测十余家银行大额取款有多少门槛# 结果显示，不同区域网点在扫码报备、查看流水、联系家属等要求上存在显著差异，部分网点的核实流程或超出合理范围。

银行不是始作俑者。当然集中火力批评银行也不冤它。90年代，司法机关对银行账户采取司法行为，银行和监管是会跟六扇门大理寺刑部这些交涉的，绝不会照单全收。那个时候很乱，但银行还是会抗争的。而现在银行业基本上是躺平的，任由有司XX00，甚至银行为了极致免责，还会自己加码。

但最高法早把“精神侵害”写进反家暴定义里了。去年江苏有个案子：男方长期酗酒，稍有不顺就用“喝农药”“割手腕”逼妻子道歉、给钱。妻子忍无可忍起诉离婚，男方还威胁“死了也要拉你垫背”。法院最终认定，男方的自残威胁属于“经常性精神暴力”，构成家庭暴力，判决准予离婚，还发了人身安全保护令。法官说得直白：“用伤害自己来威胁对方服从，和用拳头打人一样，都是在摧毁受害者的安全感。”这种“我不好过你也别想好”的逻辑，本质是把对方绑在自己情绪的战车上。受害者长期处于“他真的会死”的恐惧里，轻则失眠、抑郁，重则自己也崩溃到想自残——我见过最惨的案例，姑娘被威胁三年后，看到绳子都会发抖。法律不惯着：这些行为都算家暴最高法案例里明确了，以下操作都可能被认定为“自残威胁型家暴”：• 以跳楼、割腕、服毒等方式逼对方妥协；• 反复拍摄自残视频发送给受害者；• 威胁“你不听话我就伤害自己，让你内疚一辈子”。更关键的是，取证不难。受害者可以录下威胁过程（注意保留原始载体）、保存带时间戳的聊天记录、找证人证明对方曾实施过类似行为。像江苏那个案子，妻子偷偷录下了男方举着农药瓶喊“不死不休”的视频，成了关键证据。别怕“家丑不可外扬”：该维权就维权很多人被威胁后会想：“报警会不会激化矛盾？”“他说自杀我要负责任吗？”但你想想：如果他真想自杀，威胁你之前早做了；现在拿你当“救命稻草”，不过是把你的善良当工具。最高法数据说，近三年涉自残威胁的家暴案里，80%的施害者根本没真的动手——他们要的是你的服从，不是去死。所以，该报警报警，该申请人身安全保护令就申请。

其实很简单，你就说我要结婚，取现金作为彩礼。存钱的时候一样，就说结婚这是家里给的彩礼。你们不能让银行的工作人员为难啊！

但却让实际融资成本大幅上升。”王女士算了一笔账，若按实际到账金额计算，她的综合年化利率已超过40%。与高利率问题相伴生的，是严重的信息收集违规行为。2025年5月12日，国家网络安全中心发布的违法违规收集使用个人信息通报中，嘉银科技旗下“极融借款”App赫然在列，违规事由包括“隐私政策未逐一列出收集使用个人信息的目的、方式、范围”和“未向用户提供撤回同意收集个人信息的途径、方式”。比通报内容更令人震惊的是其“套娃式授权”模式。记者实测“你我贷”App发现，用户申请借款时需强制勾选同意《合作方借款及相关授信服务协议》等4份核心协议，而点击进入后可见，每份协议中都嵌套了数十甚至上百份子协议，累计嵌套协议数量超过500份。这意味着用户一次授权，就需向超百家合作机构开放个人信息访问权限，涵盖身份信息、通信记录、地理位置、银行流水等敏感内容，严重违背《个人信息保护法》确立的“最小必要”原则。为维持表面的低逾期率，嘉银科技还采取了激进的催收策略，与平台宣称的“文明催收”承诺形成鲜明反差。黑猫投诉平台显示，“暴力催收”“爆通讯录”“威胁恐吓”等关键词在相关投诉中高频出现。浙江用户李先生2025年9月因家庭变故导致2.48万元借款逾期3天，他主动联系平台协商分期还款却遭拒绝，随后一天内接到17个催收电话，其父母、同事也收到了催收人员的骚扰电话和威胁短信，“再不还钱就让你全家出名”的恐吓内容让其家人精神受到严重困扰。截至2025年11月，黑猫投诉平台上“你我贷”相关投诉量已超7.46万条，“极融”相关投诉逾2.46万条，近十万条投诉构成了对嘉银科技合规性的集体质疑。03转型迷途：

【#人民日报评群众银行取款被盘查#：#反诈别给群众徒增不便#】近年来，持续坚决打击电信网络诈骗活动、切实守护好人民群众的“钱袋子”，全民反诈氛围愈发浓厚，反诈工作取得显著成效。需要注意的是，一段时间以来，一些地方和机构在开展反诈工作过程中，出现层层加码的过度执行和“一刀切”简单化处理现象，让一些群众因反诈“误伤”而徒增不便：到银行取款或转账，因相关工作部门有规定，被要求详细说明用途，甚至被“盘查”银行流水；手机号因“涉诈”被“保护性关停”，需提供无犯罪证明等材料“自证清白”才能复通，甚至异地号码需返回归属地办理……这些现象的产生，根源在于一些地方和机构为规避自身风险，将反诈防控的责任简单化地转嫁给群众，暴露出“懒政”思维。其本质是政策执行的变形走样，以“一刀切”的粗放管理替代本应精准施策的治理能力，不仅模糊了必要的权责边界，还导致反诈的初衷在一定程度上异化为对群众权益的妨碍。就开展反诈工作而言，精准防控，考验的是治理能力的“巧功夫”。破解反诈“误伤”，实现精准防控，需要坚持法治思维，既要有效打击和防范电信网络诈骗违法犯罪，又要最大限度减少对群众正常生活的干扰。实现精准防控，须恪守职权法定，各项反诈措施的制定与执行均需以反电信网络诈骗法等法律法规明确授权为依据，不得擅自扩大审查范围或增设额外门槛。例如，2022年，中国人民银行等三部门明确规定，商业银行对单笔5万元以上现金存取业务，应当核对并登记客户基本信息及款项来源或用途。但部分银行擅自将登记标准降至1万元，这种“加码”行为缺乏法律授权。此外，要做到程序正当，

#取钱做什么还要向银行报备吗##反诈如何不误伤# 又是#我都是为了你好# 的银行版本，银行出于反诈目的对客户取款进行尽职调查可以理解，但这次事件在执行层面确实存在值得商榷之处。一、隐私权与反诈义务的边界储户与银行是平等的储蓄合同关系，而非刑事侦查中的嫌疑对象。银行依据《反电信网络诈骗法》负有反诈义务，可以进行客户尽职调查，但行使此项权利应有合理边界。此次事件中，银行对远低于5万元标准的取款不仅追问至“具体买什么”，还追溯上月流水详情，可能超出了“必要范围”，对用户隐私权造成了过度干预。二、“尽职调查”不应异化为“有罪推定”银行风控的核心应是基于异常交易行为的风险监测，而非对每位客户的“有罪推定”。根据央行等三部门于2025年8月发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，个人办理单笔5万元以上现金存取业务才需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求已被取消。此次事件中，银行将询问门槛由5万元降至1万元，并采取报警举措，反映出其在执行层面存在层层加码的问题。三、风控与服务的平衡有效的反诈风控，应通过精准的风险监测模型来实现，而非简单依赖柜面询问。银行也需加强一线员工的沟通培训，在解释核查目的、缓解客户疑虑方面做得更到位。在守护群众“钱袋子”的同时，金融机构也应思考如何让风控措施更精准、更人性化，真正在安全与便利之间找到平衡。#律师说法# via：CCTV法治在线的微博视频

是的，银行柜员们太难了！但普通老百姓，更难！所以，我希望通过我的努力，能够改变这一现状！

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